1、挪用公款

公司賬戶的資金往來(lái)一般是擺在明面上有據(jù)可查的，而若是轉(zhuǎn)到老板的私人賬戶，就難以區(qū)分到底款項(xiàng)是公用還是私用的，前段時(shí)間某公司財(cái)務(wù)人員挪用巨額公款打賞平臺(tái)主播的案子還歷歷在目。

根據(jù)法律規(guī)定，公司的資金必須要收到監(jiān)管，不可挪做私用，一旦發(fā)現(xiàn)有挪用公款的行為，嚴(yán)重的會(huì)被定罪入刑！ 

2、偷稅漏稅

都知道財(cái)務(wù)做賬一定是要有原始憑證的，而很多通過(guò)個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)出去的款項(xiàng)賬面不透明，沒(méi)有依法的納稅憑證，很有可能不會(huì)提供增值稅發(fā)票，這就有偷稅漏稅的嫌疑了，一旦被查，企業(yè)將會(huì)面臨巨額補(bǔ)稅懲罰。

3、洗錢嫌疑

一旦個(gè)人賬戶大額收款累積次數(shù)過(guò)多，就會(huì)被銀行列為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，排查是否存在洗錢的可能。注意，會(huì)被列入重點(diǎn)監(jiān)控的不僅僅是金額大，而且是一年內(nèi)收款次數(shù)多的對(duì)象，并不是所以大額交易都會(huì)被監(jiān)控。

大額支付交易的規(guī)定：

個(gè)人戶之間以及個(gè)人戶與單位賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易；個(gè)人戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付屬于可疑交易。

這些會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)管：

任何賬戶的現(xiàn)金交易，超過(guò)5萬(wàn)；公戶轉(zhuǎn)賬，超過(guò)200萬(wàn)；私戶轉(zhuǎn)賬超20萬(wàn)（境外）或50萬(wàn)（境內(nèi)）。